Cronología de la historia

Fraude de identidad

Fraude de identidad

El fraude de identidad se ha convertido en un delito penal más común, ya que tanto las personas como las empresas se han vuelto más dependientes de Internet. El fraude de identidad puede ser no violento y, en muchos sentidos, un delito "invisible", pero puede tener un gran impacto en la vida de una persona.

Una forma de obtener detalles sobre la identidad de alguien es mediante una redada. Los estafadores pagan a las personas para que revisen la basura del individuo en busca de extractos bancarios y de tarjetas de crédito, ofertas de crédito preaprobadas e información fiscal. La información cotidiana que alguien puede no considerar importante, como facturas antiguas de gas, electricidad y teléfono, documentos de seguros, extractos bancarios e incluso cartas y sobres personales que fueron enviados, contienen información personal valiosa que se puede reunir para robar una identidad.

Otro método para robar la información privada de alguien es el robo de tarjetas de crédito. Esto generalmente ocurre cuando un asistente de tienda o un mesero, por ejemplo, obtiene su información al "descremar" o al copiar la información de su tarjeta de crédito cuando realiza una compra. A menudo venden la información a pandillas criminales profesionales.

Mientras que el robo de identidad generalmente se asocia con individuos, las grandes corporaciones no son inmunes a dicha actividad criminal. Al acceder a los registros públicos de la compañía, los estafadores cambiarán los nombres de los directores de las compañías y las direcciones registradas. Luego intercambiarán la parte posterior del buen nombre de la compañía real y obtendrán bienes y servicios a crédito de los proveedores. Esta no es la única área de riesgo. Los datos bancarios de la empresa pueden estar en el ámbito público para alentar a los clientes a pagar los bienes directamente en la cuenta bancaria de la empresa. Los estafadores obtendrán firmas de los registros públicos e intentarán atacar estas cuentas bancarias de la compañía pretendiendo ser el firmante de la cuenta.

Se sabe que los delincuentes despiadados utilizan las identidades de las personas fallecidas para llevar a cabo actividades fraudulentas. Los estafadores anotarán la edad, la fecha de nacimiento y la dirección de las personas fallecidas en los anuncios relacionados con la muerte o el funeral.

Muchos robos de identidad son cometidos por oportunistas o delincuentes menores. Pero las pandillas del crimen organizado en todo el mundo también están cada vez más involucradas. Se cree que el crimen organizado está detrás de muchos de los casos a gran escala de fraude crediticio y robo de identidad que implican piratería en las principales bases de datos en línea. En Moscú, por ejemplo, se estima que hay 6,000 pandillas criminales, y se cree que la mayoría está involucrada en el robo de identidad en algún nivel.

Los empleados también son una gran amenaza, especialmente en las pequeñas empresas, y la mayoría de los casos recientes de robo de identidad de alto perfil han involucrado a empleados de confianza. Uno de los casos de robo de identidad más costosos ocurrió en una pequeña empresa de software de Nueva York y se cree que costó más de $ 100 millones. Según los investigadores, durante un período de dos años, el ex empleado utilizó una contraseña no cancelada para robar los informes de crédito de miles de consumidores, y luego vendió la información a los cómplices por aproximadamente $ 30 por informe.

Dentro del campo de la criminología, Edwin Sutherland ha definido el delito de cuello blanco o "gobernanza incorporada" como "un delito cometido por una persona respetable y de alto estatus social en el curso de su ocupación" (1949). Sutherland fue un defensor del "interaccionismo simbólico", y creía que el comportamiento criminal se aprendía de la interacción interpersonal con los demás. Por lo tanto, los delitos de cuello blanco se superponen con los delitos corporativos porque la oportunidad de fraude, soborno, tráfico de información privilegiada, malversación de fondos, delitos informáticos y falsificación está más disponible para los empleados de cuello blanco.

En criminología, Crime corporativo se refiere a delitos cometidos por una corporación (es decir, una entidad comercial que tiene una personalidad jurídica separada de las personas físicas que administran sus actividades), o por individuos que pueden identificarse con una corporación u otra entidad comercial.

El fraude corporativo implica delitos cometidos en los mercados financieros y en el curso de la venta de productos financieros. Esos delitos incluyen el intercambio ilegal de acciones; fusiones y adquisiciones ilegales; diversas formas de evasión fiscal; soborno; y otras formas de contabilidad ilegal. Enron es el ejemplo clásico de este último y se ha unido a una lista de delincuentes, incluidos Guinness (involucrado en transacciones ilegales de acciones en la década de 1980) y BCCI, un banco global que estuvo sistemáticamente involucrado en fraude; blanqueo de dinero y soborno, como símbolos de lo que entendemos por el término "delito financiero".

William Chambliss apoya el punto de vista marxista con respecto a estos crímenes y argumenta que la avaricia, el interés propio y la hostilidad generados por una sociedad capitalista motivan el crimen en todos los niveles dentro de la sociedad. Por ejemplo, en áreas de bajos ingresos, un asaltante o ladrón menor tratará de obtener lo que pueda y las personas que se encuentren entre paréntesis de mayores ingresos usarán sus conocimientos para cometer delitos a gran escala, como el fraude de identidad.

Merton apoya la posición funcionalista de tales crímenes. Explica el delito de cuello blanco en Estados Unidos al sugerir que la sociedad estadounidense no establece un límite superior para el éxito, por lo que cuando las personas han alcanzado un nivel de éxito, como un trabajo de alto perfil, todavía quieren más, lo que puede ser una razón por la cual se produce el fraude de identidad.

Cortesía de Lee Bryant, Director de Sixth Form, Anglo-European School, Ingatestone, Essex.

Ver el vídeo: Qué hacer si descubres que te robaron la identidad? Un Nuevo Día. Telemundo (Junio 2020).